SAP 운전자금 계획서 — 열두 달 자금을 한 장에 세우기
자금계획 라인을 구분코드 × 월로 집계해 연간 수입·지출과 순운전자금을 한 장으로 보고, 월 셀에서 근거 계획으로 내려가는 화면입니다.
소개 영상블로그 목차 순서대로 · 자막 포함
주요 재생 지점
도입 포인트 — 이 앱을 사용해야 하는 이유
자금 담당자는 연간 수백 줄에 달하는 계획을 수기로 집계하며 어느 달에 자금이 부족할지 파악하기 어려웠습니다. 이 앱은 복잡한 자금 계획을 한 장으로 통합하고, 수동 작업으로는 놓치기 쉬운 데이터 불일치와 잠재적 자금 위험을 자동으로 점검하여 선제적 자금 관리를 가능하게 합니다.
핵심 포인트 일곱 가지
| 핵심 포인트 | 고객이 얻는 것 | 지금 방식이라면 |
|---|---|---|
| ① 다단계 집계 대사 자동 검증 | 구분코드별 월 집계 금액과 상세 계획 라인 합, 연간 합계와 월별 합, 그리고 순운전자금 산출의 정합성을 3가지 대사식으로 자동으로 검증하여 데이터 불일치 가능성을 확인합니다. | 수기로 집계한 숫자와 상세 내역의 불일치 여부를 일일이 확인하며 오류를 찾기 어렵습니다. |
| ② 외화 환산 정합성 점검 | 외화 계획금액과 적용환율을 기반으로 재계산된 원화 환산액과 입력된 원화 금액 간의 1원 초과 차이를 점검하여, 환산 오류로 인한 자금 계획의 오차를 사전에 확인합니다. | 외화 환산 과정에서 발생할 수 있는 미미한 오차나 누락된 환율 정보를 찾기 어렵습니다. |
| ③ 자금 흐름 기준 정보 일치 검사 | 계획 라인의 적용환율이 자금계획 환율표(ZTFIA0200)와 일치하는지, 그리고 자금계획 구분코드(ZTFIA0210) 정보가 계획 라인과 일치하는지 자동으로 확인하여 기준 정보 오류를 점검합니다. | 자금계획의 근간이 되는 환율 및 구분코드 기준 정보의 정확성을 수기로 일일이 대조해야 합니다. |
| ④ 매출·수금 균형 비율 점검 | 수출·내수 매출/수금 및 수입·국내 매입/결제 계획의 연간 비율을 자동으로 계산하고, 회사의 설정 범위(80~120%)에서 벗어나는 경우 불균형 상태임을 알려 자금 흐름의 잠재적 위험을 확인합니다. | 매출과 수금, 매입과 결제 간의 적정 비율 유지를 직관적으로 파악하기 어렵고, 이상 징후를 발견하기까지 시간이 걸립니다. |
| ⑤ 자금 부족월 조달 계획 판정 | 현금 기준 월 순유입이 음수인 달에 차입자금 조달(801000) 계획이 없는 경우, 해당 월에 자금 조달 계획이 필요함을 알려 선제적인 자금 확보 전략 수립을 지원합니다. | 특정 월의 자금 부족 위험을 인지했더라도, 조달 계획 수립 여부를 수작업으로 확인해야 합니다. |
| ⑥ 핵심 운전자금 지표 자동 산출 | 수입 계에서 지출 계를 뺀 순운전자금을 월별 및 연간으로 자동으로 산출하며, 연간 합계가 음수일 경우 붉은색으로 강조하여 연간 자금 부족을 한눈에 파악하도록 돕습니다. | 여러 라인에 흩어진 계획을 월별로 합산하고 수입/지출을 구분하여 순운전자금을 산출하는 데 시간이 소요됩니다. |
| ⑦ SAP 표준 데이터 연계 및 확장 | ZTFIA0220(자금계획), ZTFIA0210(구분코드), ZTFIA0200(자금계획 환율) 등 기존 SAP 표준 구조를 활용하여 원장 데이터와의 정합성을 유지하며, 별도 데이터 이관 없이 바로 운용 가능합니다. | 기존 SAP 데이터와 독립적으로 자금 계획을 수립할 경우 데이터 일관성 및 검증에 어려움이 있습니다. |
사례로 보는 효과
2026년도 295건의 자금 계획 데이터에 본 앱의 7종 점검 규칙과 3종 대사식을 적용한 결과, 모든 대사식에서 차이 건수가 0건으로 나타났습니다. 이는 앱의 로직이 원천 데이터를 정확하게 집계하고 검증함을 보여 줍니다.
도입하면 달라지는 것
- 월별 자금 부족 위험을 빠르게 인지합니다.
- 자금 계획 데이터의 오류와 불일치를 조기에 확인합니다.
- SAP 원천 데이터 기반의 일관된 자금 흐름을 파악합니다.
- 예상치 못한 자금 이슈에 선제적으로 대응합니다.
이런 회사에 맞습니다
이 앱은 월별, 연간 자금 흐름을 통합적으로 관리하고, 데이터 정합성 검증 및 자금 위험 조기 판별을 통해 전략적 의사결정을 지원하려는 재무·관리회계팀 및 CFO에 적합합니다.
자금계획 구분코드 체계
구분코드 앞자리가 자금의 성격을 나타냅니다. 이 체계가 수입·지출을 가르는 기준이 됩니다.
| 코드 대역 | 성격 | 구분 | 포함 계획 |
|---|---|---|---|
3xxxxx | 매출·수금 계획 | 수입 | 수출매출계획 · 수출수금계획 · 내수매출계획 · 내수수금계획 |
6xxxxx | 기타 수입 | 수입 | 용역사업 대금 · 자산처분 대금 |
801000 | 차입자금 조달 | 수입 | 부족분을 메우는 조달 계획 |
4xxxxx | 매입·결제 계획 | 지출 | 수입매입계획 · 수입결제계획 · 국내매입계획 · 국내결제계획 |
7xxxxx | 운영 지출 | 지출 | 인건비 · 업무유지 · 설비품차량구입 · 제세공과 |
802000 | 차입자금 상환 | 지출 | 만기 상환 계획 |
조달과 상환이 양쪽에 모두 있는 이유는 차입이 그 달의 자금을 채우고, 만기에는 다시 빠져나가기 때문입니다.
업무 점검 — 앱이 직접 다시 계산하는 규칙
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실행 화면
실제 화면 5종 둘러보기
회사코드와 연도만 넣고 조회하면 열두 달이 펼쳐집니다 → 아래 순운전자금에서 부족한 달을 찾고 → 그 월 셀을 눌러 근거 계획으로 내려갑니다.
아래는 실제로 앱을 실행해 기능을 눌러 가며 캡처한 화면입니다. 이미지를 클릭하면 원본 크기로 확대됩니다.
사용 방법
- 회사코드와 연도를 넣습니다. 연도는 현재연도가 기본값입니다.
- 구분코드마다 1월부터 12월까지가 한 줄로 나옵니다. 금액은 백만원 단위로 축약됩니다.
- 목록 아래 수입 계 · 지출 계 · 순운전자금 세 줄에서 어느 달이 부족한지 확인합니다.
- 수입/지출 구분으로 들어오는 자금만, 나가는 자금만 따로 볼 수 있습니다.
- 숫자가 이상한 월 셀을 누르면 그 구분코드·그 달의 계획 라인이 일자·Seq 순으로 열립니다. 구분코드 셀을 누르면 연간 전체가 열립니다.
- 결과는 집계 CSV와 상세 CSV 두 가지로 내려받습니다. UTF-8 BOM 이 붙어 엑셀에서 한글이 깨지지 않습니다.
순운전자금 산출 규칙
한 해 자금이 버티는지는 식 하나로 판정합니다.
순운전자금 = 수입 계 − 지출 계 (월별 · 연간 각각)
수입 계 = 매출·수금·자산처분·차입조달 등 IN 구분코드의 월 합
지출 계 = 매입·결제·인건비·설비·상환 등 OUT 구분코드의 월 합
원화 환산 : 외화 계획금액 × 자금계획 환율
월 배정 : 계획일자(ZPDT)의 월| 항목 | 산식 · 규칙 |
|---|---|
| 월별 금액 | 해당 구분코드·월의 계획 라인 원화환산 합 |
| 연간 합계 | 12개월 금액의 합 |
| 수입 계 / 지출 계 | IN · OUT 구분코드별 집계 라인의 월별 합 |
| 순운전자금 | 수입 계 − 지출 계. 음수면 그 달에 자금이 모자람 |
| 원화 환산 | 외화 계획은 자금계획 환율 테이블 환율로 환산해 합산 |
| 정렬 | 자금계획 구분코드 순서 (사양서 지정) |
금액이 맞지 않으면 무엇을 의심하나
집계 금액이 계획 라인 합과 어긋나면 외화 계획의 통화가 환율 테이블에 없어 환산에서 빠진 경우입니다. 또 계획일자가 조회 연도를 벗어나면 그 라인은 어느 달에도 잡히지 않습니다. 월 셀을 눌러 상세에서 통화와 적용환율, 일자를 확인하면 빠진 건이 드러납니다.
조회조건
| 필드 | 필수 | 설명 |
|---|---|---|
회사코드 Bukrs | 필수 | 대상 회사코드 |
연도 Gjahr | 필수 | 기본값 현재연도 |
| 수입/지출 | 선택 | 전체 / 수입 / 지출 — 화면 확장 항목 |
결과 컬럼
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SAP 표준 기능 확장 포인트
SAP 표준 기능 매핑
계획 등록과 실적 전기는 다른 화면이 담당합니다. 이 화면은 쌓인 계획을 연간 한 장으로 접는 역할만 합니다.
| 표준 | 역할 | 이 화면에서의 확장 |
|---|---|---|
FF7B 관점 | 유동성 예측 | 전표 기반 예측 대신 등록된 계획을 구분코드 × 월로 세워 연간 그림을 먼저 제공 |
ZTFIA0200 | 자금계획 환율 | 외화 계획 환산 기준 |
FBL3N 관점 | 실적 조회 | 계획 대비 실적 대조 시 같은 구분코드로 연결 |
운영 데이터 소스 매핑
| 항목 | SAP 원천 | 비고 |
|---|---|---|
| 자금계획 | ZTFIA0220 | 집계 원천 — 계획일자 · 구분코드 · 통화 · 금액 |
| 구분코드 | ZTFIA0210 | 코드 · 명칭 · 정렬 순서 |
| 자금계획 환율 | ZTFIA0200 | 외화 환산 환율 |
| 월 배정 | ZPDT | 계획일자의 월로 배정 |
| 권한 | CO 모듈 공통 권한 | 사양서 권한 점검 요구사항 |
도입 시 확인이 필요한 부분
구분코드 체계가 회사마다 다릅니다. 어떤 코드를 수입으로 볼지 지출로 볼지에 따라 순운전자금이 달라지므로 재무팀과 코드 구성을 먼저 확정해야 합니다. 자금계획 환율을 언제 등록하는지, 연도 중간에 바뀌면 기존 계획을 재환산할지도 함께 정합니다.
CDS 구성
데모를 신청하신 고객께 공개되는 내용입니다
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자주 묻는 질문
자주 묻는 질문
월 금액을 백만원 단위로 줄인 이유는?
열두 달을 한 줄에 세우려면 컬럼 하나가 좁아집니다. 원 단위로 쓰면 자릿수가 길어 스크롤 없이는 몇 달치밖에 못 봅니다. 백만원 단위로 접으면 열두 달이 한 화면에 들어와 어느 달이 큰지 바로 비교됩니다. 정확한 금액은 합계 컬럼과 월 상세에서 원 단위로 확인합니다.
순운전자금이 음수면 어떻게 하나요?
그 달에 나갈 돈이 들어올 돈보다 많다는 뜻입니다. 대응은 두 가지입니다. 지출 계획을 다음 달로 미루거나, 차입자금 조달 계획을 그 달에 넣는 것입니다. 조달을 넣으면 수입 계에 잡혀 순운전자금이 다시 올라옵니다.
외화 계획은 어느 시점 환율로 환산하나요?
자금계획 환율 테이블에 등록된 환율을 씁니다. 실제 결제 환율이 아니라 계획 수립용 환율이므로, 회사가 정한 기준(월초 고시환율 등)으로 한 번 정해 두고 계획 전체를 같은 기준으로 비교합니다.
월 셀을 누르면 무엇이 열리나요?
그 구분코드의 그 달 계획 라인이 일자·Seq 순으로 열립니다. 사양서에 지정된 정렬입니다. 구분코드 셀을 누르면 그 코드의 연간 전체가 열립니다. 숫자가 이상한 달을 찾았을 때 어느 건 때문인지 바로 확인하는 경로입니다.
SAP 표준 기능과 어떻게 이어지나요?
표준 유동성 예측은 전표와 미결항목에서 자금을 예측합니다. 이 화면은 그보다 앞선 단계로, 담당자가 등록한 계획을 구분코드 × 월로 세워 연간 그림을 먼저 보여 줍니다. 계획 등록은 자금계획 수립 화면이, 실적 대조는 전표 조회가 담당합니다.