SAP 차입금 실효금리 History — 금리가 언제 어떻게 바뀌었나

변동금리 차입은 금리가 계속 바뀝니다. 지금 금리만 보면 그동안 얼마를 냈는지는 알 수 없습니다.

이자 비용을 검증하거나 앞으로의 부담을 추정하려면 구간마다 어떤 금리가 적용됐는지 알아야 합니다. 변경 이력을 시점별로 펼쳐 보도록 OpenUI5 화면으로 확장한 것이 이 앱입니다. 실제 구동 화면 2종을 함께 공개합니다.

실제 화면 2종 둘러보기

회사코드·거래번호·기간으로 조회하면 금리 이력이 나옵니다 → 구간별 적용 금리를 따라가고 → 변동 폭이 큰 시점을 확인합니다.

아래는 실제로 앱을 실행해 기능을 눌러 가며 캡처한 화면입니다. 이미지를 클릭하면 원본 크기로 확대됩니다.

Main.view.xml

금리 이력

조작 방법

1. 회사코드를 고릅니다.
2. 거래번호로 특정 차입 건의 이력을 봅니다.
3. 기간으로 조회 범위를 지정합니다.
4. 조회조건 입력필드에서 값을 바꾸거나 Enter 를 누르면 즉시 조회됩니다.
5. 적용 구간을 시점순으로 따라갑니다.
6. 변동 폭이 큰 시점을 확인합니다. 기준금리 변동 시기입니다.
7. 실효금리가 구간마다 어떻게 달라졌는지 봅니다.
8. 결과는 CSV 다운로드로 내려받아 이자 검증에 씁니다.

이력 관리 규칙

금리는 적용 구간 단위로 관리됩니다.

적용 금리 = 기준금리 + 가산금리

구간  적용 시작일 ~ 다음 변경일 직전
      구간이 끊기거나 겹치면 이력 오류

변동 폭 = 당 구간 금리 − 직전 구간 금리

구간별 이자 = 원금 × 적용 금리 × 구간 일수 ÷ 365
총 이자 = Σ(구간별 이자)

금리가 바뀌는 네 가지 경우

조회조건

결과 컬럼

SAP 표준 기능 매핑

참고 CDS 뷰

@AbapCatalog.sqlViewName: 'ZCLOANRATEH'
@EndUserText.label: '차입금 실효금리 이력 (Z)'
define view Z_C_LOAN_RATE_HISTORY
  as select from vtbfhapo as Cond
    inner join      vtbfha as Deal on Cond.rfha  = Deal.rfha
                                 and Cond.bukrs = Deal.bukrs
    left outer join bnka   as Bank on Deal.hbkid = Bank.bankl
{
  key Cond.bukrs,
  key Cond.rfha    as DealNo,
  key Cond.dbereit as ValidFrom,
      Bank.banka     as BankName,
      Deal.sfhaart   as ProductType,
      Cond.pkond     as NominalRate,
      Cond.sreferenz as ReferenceRate,
      Cond.pkond_spread as Spread
      // 적용 종료일 = 다음 구간 시작일 − 1
      // 변동 폭 = 당 구간 − 직전 구간 (소비 뷰에서 계산)
      // 실효금리는 부대비용 반영해 산출
}

매핑 이해를 돕기 위한 참고용 설계입니다. 실제 도입 시에는 운영 환경 설정과 릴리즈에 맞춰 조정합니다.

OpenUI5 구성

파일 구성

검증 결과

자주 묻는 질문