SAP 차입금 지급이자 실적·예정 — 이번 달에 나갈 이자가 얼마인가

이자는 원금보다 자주 나갑니다. 만기는 몇 년 뒤여도 이자는 매달이나 분기마다 지급해야 합니다.

차입 건이 여럿이면 지급일이 제각각이라 놓치기 쉽고, 자금 계획에도 반영해야 합니다. 실적과 예정을 함께 보도록 OpenUI5 화면으로 확장한 것이 이 앱입니다. 실제 구동 화면 2종을 함께 공개합니다.

실제 화면 2종 둘러보기

회사코드·기간·금융기관으로 조회하면 이자 명세가 나옵니다 → 지급일과 금액을 확인하고 → 예정분을 자금 계획에 반영합니다.

아래는 실제로 앱을 실행해 기능을 눌러 가며 캡처한 화면입니다. 이미지를 클릭하면 원본 크기로 확대됩니다.

Loan Interest — Main.view.xml

Loan Interest — 이자 명세

조작 방법

1. 회사코드를 고릅니다.
2. 기간을 이자 지급일 기준으로 지정합니다.
3. 금융기관으로 차입처별로 볼 수 있습니다.
4. 조회조건 입력필드에서 값을 바꾸거나 Enter 를 누르면 즉시 조회됩니다.
5. 지급일이 가까운 건부터 확인합니다.
6. 이자계산기간과 일수로 계산 근거를 확인합니다.
7. 예정분을 합산해 자금 계획에 넣습니다.
8. 결과는 CSV 다운로드로 내려받습니다.

이자 산식

원금에 금리와 기간을 곱합니다.

지급이자 = 원금 × 금리 × 일수 ÷ 365

일수 = 이자계산 종료일 − 시작일

일수 계산 방식
  실제일수 / 365   국내 원화 차입에서 일반적
  실제일수 / 360   외화 차입에서 쓰이기도 함

구분  실적 — 이미 지급됨
      예정 — 앞으로 지급 예정

이자 처리 4단계

조회조건

결과 컬럼

SAP 표준 기능 매핑

참고 CDS 뷰

@AbapCatalog.sqlViewName: 'ZCLOANINT'
@EndUserText.label: '차입금 지급이자 명세 (Z)'
define view Z_C_LOAN_INTEREST
  as select from vtbzv as CashFlow
    inner join      vtbfha as Deal on CashFlow.rfha = Deal.rfha
                                 and CashFlow.bukrs = Deal.bukrs
    left outer join bnka   as Bank on Deal.hbkid = Bank.bankl
{
  key CashFlow.bukrs,
  key CashFlow.rfha  as DealNo,
  key CashFlow.rfhazu as FlowNo,
      Bank.banka     as BankName,
      Deal.sfhaart   as ProductType,
      CashFlow.dfaell as PaymentDate,
      CashFlow.bzbetr as InterestAmount,
      CashFlow.swhr   as Currency
      // 원금·금리·이자계산기간은 VTBFHAPO 조건에서 가져옴
      // 지급이자 = 원금 × 금리 × 일수 ÷ 365
}

매핑 이해를 돕기 위한 참고용 설계입니다. 실제 도입 시에는 운영 환경 설정과 릴리즈에 맞춰 조정합니다.

OpenUI5 구성

파일 구성

검증 결과

자주 묻는 질문