SAP 경비 사후 점검 — 법인카드 · 영수증 청구를 규칙으로 걸러 내고 소명 · 검토 · 환수 전표까지 한 화면에서
휴일 · 심야 · 제한 업종 · 분할 결제 · 1인당 식대 · 중복 청구를 점검하고, 본인 소명과 직무 분리 검토로 환수까지 끝내는 경비처리 솔루션 앱
소개 영상4분 1초 · 화면 순서대로 · 자막 포함
주요 재생 지점
도입 포인트 — 이 앱을 사용해야 하는 이유
경비 사후 점검은 법인카드 내역을 엑셀로 뽑아 눈으로 찾고, 메일로 사유를 묻고, 환수 전표를 따로 치느라 몇 주씩 걸리는 일입니다. 기준이 담당자마다 다르고 소명이 오지 않으면 흐지부지되며, 같은 사람이 판단과 처리를 모두 하는 경우도 많습니다. 이 앱은 규칙 점검 → 소명 요청 → 본인 소명 → 검토 → 환수 전기를 한 흐름으로 묶고, 단계마다 사람을 나눠 통제합니다.
핵심 포인트 여섯 가지
| 핵심 포인트 | 고객이 얻는 것 | 지금 방식이라면 |
|---|---|---|
| ① 규칙으로 자동 탐지 | 휴일 · 심야 · 제한 업종 · 분할 결제 · 1인당 식대 · 중복 청구 여섯 가지 규칙을 사용 내역 전체에 돌려 위반 의심을 찾고, 고위험을 먼저 보여 줍니다. | 카드 사용 내역을 엑셀로 내려받아 필터와 눈으로 찾고, 담당자마다 기준이 다릅니다. |
| ② 기준값을 화면에서 바로 | 심야 기준 시각 · 분할 결제 한도 · 1인당 식대 기준을 화면에서 바꾸면 위반 의심이 즉시 다시 계산되고, 바꾼 이력이 남습니다. | 규정이 바뀌면 점검 엑셀 수식을 다시 만들어야 합니다. |
| ③ 사전 승인은 제외 | 주말 출장 · 야간 작업처럼 미리 승인받은 사용은 휴일 · 심야 점검에서 빠져, 소명 요청이 꼭 필요한 건만 남습니다. | 사전 승인 건까지 모두 사유를 다시 물어 현업 불만이 쌓입니다. |
| ④ 본인 소명 · 기한 관리 | 소명은 사용한 본인만 제출하고, 소명 기한이 지나면 빨갛게 표시되며 검토자는 소명 없이 환수만 결정할 수 있습니다. | 메일로 사유를 묻고 답이 오지 않으면 흐지부지됩니다. |
| ⑤ 직무 분리 검토 · 전기 | 감사 담당은 자기 사용 건을 검토할 수 없고, 환수를 결정한 사람은 전기할 수 없습니다. 모든 처리가 누가 · 언제 · 무엇을 했는지 남습니다. | 같은 사람이 판단과 처리를 모두 해 감사 때 근거를 설명하기 어렵습니다. |
| ⑥ 환수 전표 · 불공제 전환 | 직원별 전표 한 장으로 임직원 미수금을 잡고, 원래 비용 계정을 줄이면서 공제받은 매입세액은 부가세대급금으로 되돌려 불공제로 바꿉니다. | 환수 전표를 손으로 치면서 부가세 처리를 빠뜨려 부가세 신고 때 다시 고칩니다. |
사례로 보는 효과
샘플 회사의 10월 사용 63건(6,097,300원)을 점검하자 위반 의심 8건 2,433,000원이 나왔고, 고위험 5건(중복 청구 · 심야 주점 · 분할 결제 2건 · 상품권)에 바로 소명을 요청했습니다. 9월 점검분 가운데 추석 회식은 본인 소명을 받아 1인 기준 초과분 36,000원만, 기한이 지난 심야 택시는 소명 없이 38,500원을 환수하기로 결정했고, 재무 담당이 직원 4명의 환수 전표 4장(임직원 미수금 252,700원 · 불공제 전환 부가세 19,473원)을 한 번에 전기했습니다.
도입하면 달라지는 것
- 점검 · 소명 · 검토 · 환수가 엑셀 · 메일 · 전표 입력에서 한 화면, 한 흐름으로
- 점검 기준이 담당자 감이 아니라 화면에서 관리하는 규칙으로
- 소명 기한과 기한 경과 환수로 흐지부지되는 건이 없게
- 환수 시 매입세액 불공제 전환까지 전표에 자동으로
- 누가 · 언제 · 무엇을 했는지 점검 건별 이력으로 감사 대응
이런 회사에 맞습니다
법인카드 사용자가 많아 매월 사후 점검을 하는 회사, 내부회계관리제도 · 감사 대응으로 경비 통제 근거를 남겨야 하는 회사, 경비처리 솔루션(법인카드 · 세금계산서 · 영수증 전표)을 쓰면서 사후 점검까지 한 시스템으로 묶고 싶은 재무 · 감사팀에 맞습니다.
실행 화면
실제 화면 16종 둘러보기
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사용 방법
- 조회조건 — 회사 코드 · 사용일 시작 · 끝을 넣고 조회합니다. 부서는 여러 개 고를 수 있습니다.
- 점검 현황 — 카드 · 막대로 위반 의심을 보고, 필요하면 규칙의 사용 · 기준값을 바꿉니다.
- 점검 실행 — 기간 안의 새 위반 의심을 점검 건으로 만듭니다.
- 소명 요청 — 탐지 건을 골라 요청하거나, 문제가 없는 건은 사유를 적고 예외 처리합니다.
- 소명 제출 — 사용한 직원이 자기 건에 업무 관련 · 개인 사용을 고르고 내용과 첨부를 적어 제출합니다.
- 검토 — 경비 감사 담당이 소명을 읽고 인정하거나 금액 · 사유를 적어 환수를 결정합니다.
- 환수 전기 — 재무 담당이 직원별 환수 전표를 전기하고, 전표를 눌러 대차 일치를 확인합니다.
- 처리 이력 — 점검 건 · 점검 회차 · 처리 이력을 보고 CSV 로 내려받습니다.
탐지에서 환수 전기까지 처리 단계
| 상태 | 할 수 있는 일 | 누가 |
|---|---|---|
| 탐지 | 소명 요청 · 예외 처리 | 경비 감사 담당 |
| 소명 요청 | 소명 제출 — 기한이 지나면 검토자가 환수만 결정 | 사용한 본인 / 경비 감사 담당 |
| 소명 제출 | 인정 · 환수 결정 | 경비 감사 담당(본인 건 제외) |
| 환수 결정 | 환수 전표 전기 — 직원별 한 장 | 재무 담당(결정자 제외) |
| 환수 전기 · 인정 · 예외 | 조회 · 이력 | 모두 |
조회조건
| 조건 | 필수 | 설명 |
|---|---|---|
| 회사 코드 | 필수 | 4자리(샘플 1000) |
| 사용일 시작 · 끝 | 필수 | 점검 현황 · 사용 내역과 점검 실행 기간 |
| 부서 | 선택 · 여러 값 | 비우면 전체 |
| 사용자 | 머리 막대 | 경비 감사 담당 · 사용자 · 재무 담당 — 역할에 따라 단추와 목록이 바뀜 |
SAP 표준 기능 확장 포인트
SAP 표준 기능 매핑
| SAP 표준 | 표준 기능 | 이 화면과의 관계 |
|---|---|---|
출장 · 경비 관리(FI-TV) | 경비 보고서 · 경비 유형 · 전기 | 사용 내역의 비용 계정 · 경비 전표 |
법인카드 거래 업로드 | 카드 회사 파일 → 경비 항목 | 법인카드 사용 · 업종 코드(MCC) |
SAP Concur Detect | 경비 감사 규칙 · 위험 점수 | 규칙 6개 · 위험도 · 고위험 우선 |
직원 미수금(사원 거래처 · 특별 G/L) | 임직원 대여 · 미수금 | 환수 전표 차변 임직원 미수금 |
세금 코드 · 매입세액 불공제 | 공제 · 불공제 세금 코드 | 환수분 부가세대급금 대변(불공제 전환) |
GRC 접근 통제 | 역할 충돌 · 직무 분리 | 본인 소명 · 검토자 ≠ 사용자 · 전기자 ≠ 검토자 |
SAP 표준 경비 관리와 법인카드 정산은 사용 내역을 전표로 옮기는 데 집중하고, 사후 감사는 별도 감사 도구나 엑셀로 하는 경우가 많습니다. 이 화면은 표준의 경비 전표 · 직원 미수금 · 세금 코드 개념 위에 규칙 점검 · 소명 · 검토 · 환수를 한 흐름으로 얹어 확장합니다. 운영에서는 환수 전표를 표준 전기 BAPI 로 넘기고 급여 공제나 입금으로 미수금을 정리합니다.
CDS 구성
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자주 묻는 질문
자주 묻는 질문
규칙 기준값을 바꾸면 이미 만든 점검 건도 바뀌나요?
아닙니다. 사용 내역 화면의 위반 의심은 지금 규칙으로 늘 다시 판정하지만, 점검 건에는 점검 당시의 위반 규칙과 내용이 남습니다. 바뀐 기준으로 새로 걸리는 사용은 다음 점검 실행 때 점검 건이 됩니다.
사전 승인한 주말 출장이나 야간 작업도 걸리나요?
사용 내역에 사전 승인 표시가 있으면 휴일 · 심야 규칙에서 빠집니다. 제한 업종 · 분할 결제 · 식대 · 중복 청구는 사전 승인과 관계없이 판정합니다.
같은 기간을 두 번 점검하면 점검 건이 두 번 생기나요?
아닙니다. 이미 점검 번호가 붙은 사용은 건너뛰므로 같은 기간을 다시 점검하면 새 위반 의심 0건으로 끝납니다.
소명은 누가 하나요?
사용한 본인만 합니다. 사용자의 사번과 점검 건의 사번이 같아야 하고, 다른 사람이 제출하면 서비스가 거절합니다.
소명 기한이 지나면 어떻게 되나요?
목록에 기한 경과로 빨갛게 표시되고, 검토자는 소명 없이 환수만 결정할 수 있습니다(인정은 막힘). 본인은 늦게라도 소명할 수 있으며 이력에 기한 경과 제출로 남습니다.
환수 금액은 어떻게 정하나요?
제한 업종 · 중복 청구는 전액, 1인당 식대 초과는 초과분이 제안되고, 개인 사용으로 소명하면 전액이 제안됩니다. 검토자가 사용 금액 안에서 바꿀 수 있습니다.
환수 전표에서 부가세는 왜 따로 나오나요?
경비로 처리할 때 공제받은 매입세액 가운데 환수분은 업무와 관련 없는 지출이 되어 공제받을 수 없습니다. 환수 금액 중 부가세 비율만큼을 부가세대급금 대변으로 되돌려 불공제로 바꾸고, 나머지는 원래 비용 계정을 줄입니다.
실제 회사 데이터로 쓰려면 무엇이 필요한가요?
같은 형식의 OData 서비스를 연결하면 됩니다. 카드 사용 · 영수증 청구 · 경비 전표는 참고 CDS 로 읽고, 공휴일 달력 · 업종 코드 · 규칙 기준값 · 감사 담당 · 재무 담당 역할을 회사 기준으로 정합니다.