SAP 자금흐름 예측 대사 조회 — 계획과 실적, 은행잔고까지 한 화면에서 맞춰본다
현금분류별 계획·실적 금액을 대사하고, 기초잔고-입금-출금-기말잔고 롤포워드까지 함께 점검합니다
소개 영상블로그 목차 순서대로 · 자막 포함
주요 재생 지점
도입 포인트 — 이 앱을 사용해야 하는 이유
현재 많은 기업이 자금 계획 대비 실적을 현금분류별로 대사하고 은행 잔고 롤포워드를 점검하는 데 많은 시간과 노력을 들입니다. 이 앱은 SAP의 자금 데이터를 활용하여 계획과 실적의 차이를 명확히 하고, 은행 잔고의 정합성까지 한 화면에서 검증함으로써 재무 및 자금 관리 업무의 투명성과 효율성을 높입니다.
핵심 포인트 여섯 가지
| 핵심 포인트 | 고객이 얻는 것 | 지금 방식이라면 |
|---|---|---|
| ① 현금흐름 계획-실적 대사 자동화 | 수금·지급·차입금상환·기타 등 4가지 현금분류별 계획 대비 실적 금액의 차이 및 차이율을 자동으로 계산하고 보여주어, 자금 집행의 효과를 빠르게 파악합니다. | 각 현금분류별 계획과 실적 데이터를 여러 시스템에서 수집하고 수기로 대사해야 합니다. |
| ② 은행잔고 롤포워드 정합성 검증 | '기초잔고 + 입금실적 − 출금실적' 공식으로 계산된 기말잔고와 SAP 장부상의 기말잔고를 기간별로 비교하여, 은행 계좌 잔고의 연속성과 정합성을 자동으로 점검합니다. | 은행 잔고 롤포워드 계산을 별도로 수행하고 장부 잔고와 비교하며 수동 검증의 부담이 큽니다. |
| ③ 이상 현상 즉시 파악 및 조치 지원 | 계획 대비 실적 차이금액, 장부-계산 기말잔고 차이, 기한 초과 문서 상태 등 정의된 판정 규칙에 따라 '확인 필요' 항목을 명확히 표시하여, 조치가 필요한 부분을 즉시 인지하도록 돕습니다. | 자금 데이터의 이상 현상을 찾기 위해 많은 시간을 소모하고, 중요 이슈 발견이 지연될 위험이 있습니다. |
| ④ SAP 표준 기능의 심층 분석 확장 | SAP 현금포지션(FF7A)과 자금계획현황(FF63)의 핵심 데이터를 그대로 활용하면서, 여기에 대사·검증 관점을 추가하여 재무 및 자금 관리의 심층 분석 역량을 강화합니다. | SAP 표준 기능만으로는 자금 계획과 실적의 상세 대사 및 은행 잔고의 연속성 검증이 어려워 추가적인 분석 작업이 필요합니다. |
| ⑤ 핵심 업무 로직의 검증된 신뢰성 | 자금 계획-실적 차이 계산식 144건, 문서별 카테고리 집계 288건, 은행잔고 롤포워드 36건 등 총 468건의 핵심 대사 로직에 대한 엄격한 정합성 검증을 완료하여 데이터 신뢰도를 확보합니다. | 자체 개발된 보고서나 수기 계산식의 정확성을 확신하기 어려워 검증 과정에 부담을 느낍니다. |
| ⑥ 재무·자금관리 통합 조회 환경 제공 | 자금의 유입·유출 계획과 실적 대사, 은행잔고 롤포워드 검증, 그리고 개별 문서의 상세 정보 조회까지 재무 및 자금 관리자가 필요한 모든 정보를 하나의 화면에서 통합적으로 제공합니다. | 자금 관련 대사 및 분석을 위해 여러 SAP 트랜잭션 화면과 외부 스프레드시트 프로그램을 번갈아 가며 사용해야 합니다. |
사례로 보는 효과
자금 계획 대비 실적 차이 계산식 144건, 문서별 카테고리 집계 288건, 은행잔고 롤포워드 계산 및 기간 연속성 36건 등 총 468건의 핵심 대사 로직 전수에 대한 정합성 검증을 통해 오차 없이 정확한 결과를 제공합니다.
도입하면 달라지는 것
- 자금 계획 대비 실적 대사 업무 간소화
- 은행 계좌 잔고의 정합성 상시 점검
- 확인이 필요한 자금 이슈 조기 인지
- 재무·자금 관리 데이터 신뢰도 향상
이런 회사에 맞습니다
자금 계획과 실적 간의 차이를 정밀하게 분석하고 싶은 재무팀, 은행 잔고의 정합성을 상시 검증하여 이상 징후를 조기에 파악하려는 자금팀, 그리고 SAP 자금 관리 업무 효율성 개선을 목표로 하는 모든 기업.
실행 화면
실제 화면 3종 둘러보기
기본 조건으로 조회하면 요약 KPI와 카테고리별 예측·실적 탭이 뜹니다 → 은행잔고 롤포워드 탭에서 기간별 잔고 대사를 보고 → 문서별 상세에서 행을 클릭해 상세를 봅니다.
아래는 실제로 앱을 실행해 기능을 눌러 가며 캡처한 화면입니다. 이미지를 클릭하면 원본 크기로 확대됩니다.
사용 방법
- 화면에 들어오면 기본 조건(최근 회계연도·전체 기간)으로 자동 조회가 1회 실행되어 요약 KPI와 세 개 탭이 함께 채워집니다.
- 조회조건 영역에서 회계연도(필수)·기간(시작/종료, 필수)·현금분류(선택, 기본값 전체)를 지정합니다.
- 조회 버튼은 조회조건 입력 필드 줄의 가장 오른쪽에 있습니다. 조회조건 영역 어디서든 Enter 키를 눌러도 같은 조회가 실행됩니다. 초기화 버튼은 조회 버튼 바로 왼쪽에 있습니다.
- 상단 카드에서 계획금액 합계 · 실적금액 합계 · 차이금액 합계 · 차이율을 먼저 확인합니다.
- 탭을 옮겨 카테고리별 예측·실적 → 문서별 상세 → 은행잔고 롤포워드 순으로 봅니다.
- 문서별 상세 탭에서 행을 클릭하면 해당 문서의 상세 정보가 다이얼로그로 열립니다.
- 문서별 상세 탭 우측 상단의 CSV 내려받기(UTF-8 BOM)로 현재 조회 결과를 저장합니다.
예측·실적 대사 판정 규칙
데모를 신청하신 고객께 공개되는 내용입니다
CDS 뷰 구성, 데이터 모델, 점검 · 산출 규칙처럼 실제 구현에 가까운 상세 설계는 이 앱의 데모를 신청하신 고객께만 보여 드리고 있습니다. 양해 부탁드립니다.
데모를 신청해 주시면 확인 후 바로 열람할 수 있도록 열어 드리고, 이미 신청하셨다면 신청하신 Google 계정으로 로그인하시면 이 자리에 내용이 표시됩니다.
자금흐름 대사 처리 단계
| 단계 | 내용 |
|---|---|
| 1단계 | 조회조건(회계연도·기간·현금분류)을 입력 |
| 2단계 | 문서별 계획·실적 금액을 현금분류별로 집계해 카테고리별 예측·실적을 산출 |
| 3단계 | 카테고리별 계획금액과 실적금액의 차이금액·차이율을 계산 |
| 4단계 | 입금 실적(수금+기타)과 출금 실적(지급+차입금상환)을 기간별로 합산 |
| 5단계 | 기초잔고+입금실적−출금실적로 계산 기말잔고를 산출하고 장부상 기말잔고와 대사 |
조회조건
| 필드 | 필수 | 설명 |
|---|---|---|
| 회계연도 | 필수 | 조회할 회계연도(YYYY) |
| 기간(시작/종료) | 필수 | 회계기간 범위(001~012) |
| 현금분류 | 선택 | 수금 · 지급 · 차입금상환 · 기타 — 전체면 조건 제외 |
결과 컬럼
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SAP 표준 기능 확장 포인트
SAP 표준 기능 매핑
표준 실행은 SAP 표준 T-code 가 담당하고, 이 화면은 그 데이터에 대사·검증 관점을 더해 확장합니다.
| 표준 T-code | 표준 기능 | 이 화면이 더한 것 |
|---|---|---|
FF7A | 현금포지션 조회 | 계좌별 잔고 조회 위에 기초-입금-출금-기말 롤포워드 대사를 더합니다 |
FF63 | 자금계획현황 조회 | 계획·실적 비교를 현금분류별 차이금액·차이율 중심으로 재구성합니다 |
분석 지표 정의표
| 대상 영역 | 지표 | 정의 | 원천 데이터 |
|---|---|---|---|
| 자금 분석 | 계획 대비 차이금액 | 계획금액 − 실적금액 | 문서별 상세 집계 |
| 자금 분석 | 차이율 | 차이금액 ÷ 계획금액 × 100 | 카테고리별 예측·실적 |
| 자금 분석 | 은행잔고 차이 | 기말잔고(장부) − 계산 기말잔고 | 입금·출금 실적 집계 |
CDS 구성
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자주 묻는 질문
자주 묻는 질문
이 화면은 어떤 기간의 데이터를 다루나요?
조회조건으로 지정한 회계연도·기간 범위의 계획·실적 데이터를 다룹니다. 검증에 쓴 샘플 데이터는 여러 회계연도, 각 연도 1~12기간을 포함합니다.
화면에 표시되는 "확인 필요"는 오류를 의미하나요?
아닙니다. 이 화면은 분류·집계·대사 결과를 보여주는 조회·점검 도구이며, "확인 필요"는 계획과 실적, 또는 장부와 계산값 사이에 차이가 있다는 뜻일 뿐입니다. 차이의 원인 판단과 최종 처리는 회사 담당자와 감사인이 수행합니다.
은행잔고 롤포워드에서 차이가 발생하면 어떻게 하나요?
문서별 상세 탭에서 해당 기간의 미정산·부분정산 건을 먼저 확인하고, 미기표 거래(수수료·이자 등) 여부를 점검하는 것을 권장합니다. 이 화면은 조회·점검만 지원하며 자동으로 원인을 판정하지 않습니다.
CSV 내려받기는 어떤 데이터를 포함하나요?
문서별 상세 탭에서 현재 조회조건으로 필터링된 목록을 그대로 CSV(UTF-8 BOM)로 내려받습니다. 파일명은 한글 기능명으로 저장됩니다.